Инфо об открытии счета

Уведомление об открытии расчетного счета 2019: образец и порядок подачи

Инфо об открытии счета

Здравствуйте! Сегодня мы расскажем вам про уведомление об открытии расчетного счета. Из статьи вы узнаете, куда подается уведомление, кто должен это делать в 2019 году, в какой форме и зачем это нужно.

Уведомление в налоговую об открытии расчетного счета

Уведомлением об открытии счета называют документ, который подтверждает наличие учетной записи в банковской организации. Недавно для ИП было обязательным извещать налоговый орган об открытии РС. Но в 2014 году произошли изменения в законодательстве, на основе которых эта ответственность была возложена на бухгалтерский отдел банковской организации.

Говоря проще, в 2019 году именно банковское учреждение извещает ИФНС об открытии РС. На это сотрудникам банка отводится 5 рабочих дней.

Кроме того, с 2014 года отменена ответственность ООО и ИП за непредоставление сведений об открытии либо закрытии счетов. До этого времени размеры штрафов были серьезными, особенно если нарушение было со стороны юридического лица.

Уведомление ПФР об открытии счета

В настоящее время у ИП и юр. лиц нет обязанности извещать Пенсионный фонд об открытии или закрытии РС.

Данные поправки в законодательной базе были зарегистрированы ФЗ № 50 от 02.04.2014. Принятие этого закона значительно облегчило жизнь предпринимателям и избавило их от лишней бумажной волокиты.

Ранее у предпринимателей была обязанность в течение 1 рабочей недели с даты открытия счета извещать об этом ПФР. Сегодня также не обязаны уведомлять фонд и те организации, которые не имеют работников.

Уведомление ФСС об открытии Р/сч

Начиная с весны 2014 года, от предпринимателя более не требуется уведомлять ФСС об открытии расчетного счета.

Никаких штрафных санкций это за собой не влечет. Нововведение распространяется также на счета, оформленные в зарубежных банках.

Порядок до 2014 года

Ранее все предприниматели после активации РС в банке должны были поставить об этом в известность контролирующие органы. Для уведомления ФНС применялась специальная форма С-09-1. Ее составляли в двух экземплярах, и каждый из них состоял из 2 листов.

На одном листе указывали сведения об ИП или ООО, на втором — реквизиты банковской организации. Госпошлина за уведомление не взималась, нотариальное заверение бланка не требовалось.

Самым важным моментом являлся срок уведомления — неделя (7 рабочих дней). Его нарушение было чревато штрафными санкциями. Из-за того, что расчетные счета можно открывать в нескольких банковских организациях, сумма штрафа могла получиться внушительной. То есть, уведомление нужно было составлять отдельно по каждому счету.

Бланк уведомления заполнялся двумя способами:

  • с использованием ПК;
  • вручную.

При заполнении вручную нужно было:

  • использовать только шариковую ручку с чернилами синего цвета;
  • писать печатными буквами, причем каждую букву размещать в отдельной клетке.

На бланке уведомления свои подписи ставил руководитель компании и гл. бухгалтер, также ставилась печать фирмы. Обязательным приложением к уведомлению была справка из банка об открытии РС. При этом срок подготовки и выдачи данной справки никакими нормативами не закреплялся.

Справку получали, либо обратившись в банковскую организацию, либо в налоговые органы. Первый вариант был более распространен.

Уведомление можно было направить по почте письмом с объявленной ценностью и описью вложения. При этом штемпель подтверждал дату отправки документа. В обязательном порядке нужно было уведомлять ФСС и ПФР, иначе штраф был неминуем.

Счета за пределами РФ

Что касается процесса валютного регулирования, законодательство обязывает учредителей компании предоставлять ФНС информацию, связанную с открытием, закрытием счетов и вкладов, размещенных в банковских учреждениях, расположенных за пределами России.

Помимо этого, извещать нужно и об изменениях в реквизитах. А также учитывайте, что денежные переводы на ваши счета, открытые в зарубежных банках, контролируются налоговой. Когда компания осуществляет деятельность вне границ РФ, уведомлять контролирующие органы приходится самому предпринимателю.

Советуем прочитать: Где выгодно открыть расчетный счет для ИП и ООО

(1 5,00 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/stati/uvedomlenie-ob-otkrytii-raschetnogo-scheta.html

Зачем физическим лицам декларировать счета в зарубежных банках

Инфо об открытии счета

Подача декларации о зарубежных счетах является законодательно установленной обязанностью всех физических лиц, являющихся валютными и налоговыми резидентами РФ. Кроме этого, они обязаны самостоятельно декларировать все полученные из иностранных источников доходы. Нарушение этих требований карается штрафами.

Зарубежный доход: основные виды

К зарубежному доходу причисляются следующие виды денежных поступлений:

  • заработная плата, получаемая от нерезидентов, в том числе и вознаграждение за разовое оказание услуг;
  • проценты, начисляемые на средства, размещенные на депозитах в заграничных финансовых организациях;
  • дивиденды и купоны, выплачиваемые по ценным бумагам компаний, не являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации;
  • прибыль, получаемая со средств, переданных в доверительное управление иностранному фонду;
  • деньги, полученные от продажи имущества нерезиденту;
  • доход от продажи заграничной недвижимости или ценных бумаг иностранных эмитентов вне зависимости от статуса покупателя;
  • прибыль, полученная из иных источников и зачисленная на счет, открытый в зарубежном банке.

Заграничный доход вне зависимости от его вида и источника подлежит самостоятельному декларированию в срок до 30 апреля года, следующего за годом его получения.

Как избежать двойного налогообложения

Ставка налога, который должны оплатить резиденты РФ, получающие доход на счет за границей, равна 13%. Однако законодательно предусмотрен налоговый вычет, если часть прибыли уже была удержана государством, в котором она была получена.

Льгота предоставляется в размере удержанного налога, но не более 13% от общей суммы. Если в стране, где были заработаны деньги, действуют более высокие ставки, то разница не компенсируется.

Чтобы избежать возникновения обязательства по уплате в пользу налоговой службы РФ 13% от дохода, полученного за пределами страны, необходимо:

  • сдать декларацию 3-НДФЛ в установленный законом срок;
  • приложить к декларации документ, подтверждающий факт уплаты налога в пользу другого государства.

Анализируя, возникают ли обязательства по совершению платежа в ФНС РФ, человек, получивший доход заграницей, должен учитывать:

  1. Страну, в которой находится источник прибыли. Избежать двойного удержания можно, только если с этим государством заключен соответствующий договор.
  2. Налогооблагаемую базу. По законам государства, в котором были получены деньги, может быть предусмотрена возможность уменьшения дохода за счет учета расходов, а в России такое право отсутствует. Например, это существенно при сдаче квартиры в странах, где предоставляется возможность вычесть из арендной платы коммунальные платежи.

Кроме этого, каждый открывающий зарубежный счет человек должен подумать: «Чтобы не удерживали двойной налог с меня, необходимы технологии». Например, если речь идет о прибыли от ценных бумаг фондового рынка США, требуется заполнить форму W-8BEN. Если этого не сделать, уменьшить выплату в ФНС РФ с дохода, приносимого дивидендами, не удастся.

Получить информацию о тонкостях взаимодействия с различными странами и консультацию, касающуюся решения бюрократических вопросов по уменьшению налога с разных видов дохода, можно в компаниях, специализирующихся на оказании подобных юридических услуг.

Валютное регулирование и валютный контроль

Все граждане РФ являются валютными резидентами страны. К налоговым резидентам причисляются те, кто находился на ее территории более 183 дней за 12 месяцев. Банковский счет, открытый за пределами России физическим лицом, попадающим в обе указанные категории, должен быть задекларирован. Его владелец обязан:

  • уведомлять ФНС о совершаемых действиях, связанных с открытием, изменением реквизитов и закрытием счета;
  • направлять отчет о движении средств в срок до 30 апреля следующего года;
  • осуществлять с помощью этого счета только законные валютные операции, регламентированные ФЗ-173.

Узнать о наличии незадекларированного вклада в иностранном банке, незаконного получения валюты с его помощью или наличии дохода, не отраженного в 3-НДФЛ, ФНС РФ может благодаря автоматическому обмену информацией между налоговыми службами разных государств.

Какая существует отчетность

Декларировать сведения о счетах, открытых за границей и подавать отчеты о получаемом доходе нужно в законодательно установленные сроки. Их несоблюдение ведет к начислению штрафа и пени.

Уведомление об открытии/закрытии вклада или счета должно быть заполнено по форме КНД 1120107. Текст, написанный произвольно, не будет принят.

Отчет о движении денежных средств

Гражданин, являющийся налоговым резидентом РФ, обязан не только поставить ФНС в известность о факте открытия счета в иностранных банках, но и предоставлять сведения о наличии поступлений и расходов. Отчет должен быть составлен по форме, утвержденной Постановлением Правительства РФ №1365 от 12.12.2015 г.

Штрафы

За несоблюдение требований по уведомлению ФНС российским законодательством предусмотрены штрафы:

  1. За непредоставление резидентами декларации. За каждый месяц (но не более чем за полгода) просрочки подачи сведений взимается 5% от суммы подлежащего уплате налога. При этом платеж не может быть менее 1000 руб.
  2. За неуплату налога, как полную, так и частичную. Взимается 20% от невнесенной суммы; если будет доказано наличие умысла — 40%.
  3. За просрочку платежа. Начиная с 15 июля года, следующего за годом получения дохода, с которого не был уплачен налог, каждый день начисляется пени в размере 1/300 ставки рефинансирования.
  4. За нарушение срока информирования о счете в иностранном банке. Штраф в размере от 1 тыс. руб. до 1,5 тыс. руб. взимается, если данные были предоставлены самостоятельно в более поздний срок. Если же в налоговую службу поступили сведения о факте открытия, закрытия или изменения реквизитов из другого источника, придется заплатить от 4 до 5 тыс. руб.
  5. За несвоевременную подачу отчета о движении средств на зарубежном счете. При опоздании более чем на 30 дней размер первичного штрафа составляет от 2500 до 3000 руб., при повторном нарушении — 20 тыс. руб.

Взиматься эти суммы могут только до истечения установленного периода:

  • срок давности 2 года распространяется на пени и нарушения, связанные с непредставлением информации о зарубежном счете;
  • 3 года — период привлечения к ответственности за сокрытие доходов и неуплату налогов.

Исчисляются эти временные промежутки не с окончания календарного года, а с даты совершения правонарушения. Например, последний день перечисления взноса в ФНС за предыдущий год — 15 июля.

Давность начинает отсчитываться со дня, следующего за этой датой. Т.е., если налог не был уплачен за 2017 г.

, период, в течение которого может быть наложено административное наказание, выйдет 15 июля 2021 г.

Сроки подачи отчетности

Информация об открытии или закрытии счета за рубежом должна быть передана в налоговую в течение 1 календарного месяца со дня совершения операции. Этот же срок отводится на уведомление об изменении реквизитов.

Уведомлять ФНС о фактах движения средств налоговый резидент имеет право в срок до 1 июня года, следующего за отчетным. Необходимо предоставить сведения по всем операциям, совершенным в период с 1 января по 31 декабря. Однако те поступления, которые являются доходом, должны быть отражены в 3-НДФЛ, сдаваемой в срок до 30 апреля.

Исключением являются 2 ситуации:

  1. Закрытие счета. В этом случае вместе с уведомлением об этом факте должен быть направлен отчет о зачислении и списании средств с начала года или с момента открытия, если услуги иностранного банка использовались менее года.
  2. Наличие у физического лица статуса ИП. Его обладатель должен предоставлять отчет о финансовых операциях каждый квартал.

Способы представления отчетности

Отчеты резидентов могут быть переданы в налоговую службу 3 способами:

  • в бумажной форме лично или через представителя, действующего по доверенности;
  • в бумажной форме заказным письмом, доставляемым почтой РФ;
  • в электронном виде через личный кабинет на сайте ФНС.

Установленная форма отчета содержит 2 листа. Первый из них заполняется в одном экземпляре. Количество вторых листов должно соответствовать числу имеющихся у человека зарубежных счетов.

Налоговые последствия

Сведения о наличии счета в иностранном банке, информацию о движении средств на нем и декларацию, отражающую получение дохода из зарубежных источников, должны подавать только налоговые резиденты РФ. Сведения подаются за весь календарный год вне зависимости от того, в какой период лицо набрало нужное для получения этого статуса количество дней пребывания в стране.

Однако основанием для начисления налога станут не любые движения по счету, а только те поступления, которые могут расцениваться как прибыль и только в том случае, если по ним не возникает право на исключение двойного налогообложения.

Как ФНС проверяет доходы за рубежом

Самый простой способ для ФНС РФ получить информацию о наличии у налоговых резидентов страны счетов за рубежом — автоматический обмен сведениями с уполномоченными органами других государств. Впервые он был произведен осенью 2018 г. В его рамках были переданы данные за 2017 г.

В 2019 г. У России есть действующие соглашения о предоставлении информации о счетах ее резидентов с 92 странами. В свою очередь ФНС РФ оказывает аналогичную услугу 65 государствам.

К числу стран, не участвующих в передаче сведений в автоматическом режиме, относятся:

  • США;
  • Канада;
  • Тайланд;
  • Турция.

Великобритания осуществила обмен в 2018 г., однако отказалась от проведения операции в 2019 г. Несмотря на это, налоговая служба РФ по-прежнему имеет возможность получить интересующие ее сведения по запросу, как в этой стране, так и в ряде других.

Что делать, если данные не предоставлены

Источник: https://bilderlings.com/ru/blog/deklarirovanii-zarubezhnyh-schetov/

Информация по открытию счета

Инфо об открытии счета

ОТКРОЙТЕ ТОРГОВЫЙ СЧЕТ С КОМПАНИЕЙ PHILLIP CAPITAL INC, БЫСТРО, ЛЕГКО И БЕЗОПАСНО ИСПОЛЬЗУЯ НАШУ ОНЛАЙН ФОРМУ С ЭЛЕКТРОННОЙ ПОДПИСЬЮ И ЗАЩИТОЙ ВАШИХ ЛИЧНЫХ ДАННЫХ. ПОЖАЛУЙСТА, ВНИМАТЕЛЬНО ПРОЧИТАЙТЕ ИНСТРУКЦИИ ПО ЗАПОЛНЕНИЮ ФОРМЫ, ЧТО ПОМОЖЕТ НАМ ОТКРЫТЬ СЧЕТ В САМЫЕ КОРОТКИЕ СРОКИ.

Важная информация по заполнению анкеты

Согласно правил правительства США по борьбе с терроризмом и отмыванию денег, Федеральный закон требует Все финансовые организации проверять личность индивидуального или корпоративного лица делающего запрос на открытие торгового счета. Что это означает для Вас? При открытии счета мы должны знать Ваше имя, адрес, дату рождения и другую информацию которая будет необходима для установления личности подающего заявку.

ДОКУМЕНТЫ:

Для открытия счета нам будет необходимо получить от Вас копию Вашего паспорта, водительских прав или друге официальных документов выданных вашим правительством. Нам будет нужно получить как минимум один документ с серийным номеров где будет видна ваша фотография и подпись а так же подтверждение адреса. Подробные инструкции по заполнению анкеты находятся здесь.

1. Копия паспорта – Вы можете использовать внутренний или загран паспорт. Отсканируйте все страницы с фото. Если Вы используете адрес прописки в качестве адреса, отсканируйте печать прописки в паспорте. Для наших Европейских клиентов, Вы можете использовать копию водительских прав.

+Важно Копия паспорта должна быть на Английском языке. Если Вы используете загран-паспорт или международные водительские права которые уже на Английском языке, ничего не нужно переводить. Если Вы используете внутренний паспорт – переведите его и поставьте подпись/печать переводчика.

2. Подтверждение адреса – вышлите копию оплаты коммунальных услуг где будет видны ваш адрес проживания и ваше имя с фамилией. Если у Вас нет такой квитанции, сделайте распечатку из вашего банка где будут видны имя, фамилия и адрес. Убедитесь, что адрес в банке совпадает с адресом который Вы указали в анкете.

+Важно Подтверждение адреса так же должно быть на Английском. В анкете указывайте ваш адрес проживания который Вы можете подтвердить. Обычно, многие клиенты берут справку из банка где будут видны Имя, Фамилия и Адрес проживания и используют этот адрес в анкете. Многие банки, могут дать такую справку уже на Английском языке.

3. Форма дополнительного риска – вы можете распечатать и заполнить эту форму здесь. Поставьте галочки, которые вам соответствуют, подпишите, поставьте дату и имя прописью. Можете это не делать сразу, но если Phillip Capital сделает запрос, Вам будет нужно это сделать.

4. Подпишите форму от биржи СМЕ о том, что Вы не являетесь профессионалом. С этой формой котировки с биржи CME, CBOT, NYMEX, COMEX будут стоит всего $15.00 вместо $64.99 за каждую, сколько платят профессионалы. Эту форму можете выслать сразу или тогда, когда будете делать подключение торгового терминала.

5. Если Вы указали, что работаете на себя, вышлите короткий имейл где объясните чем именно и где вы занимаетесь. Можете написать на Русском языке и мы сделаем перевод за вас. Вышлите на admin@itg-direct.com

Пожалуйста, не сохраняйте сканы документов на Русском языке – они не прочитываются в Phillip Capital. Обозначайте все на Английском – passport page 1, passport , address page 1 итд. Не высылайте файлы которые будут больше 10миг, они просто не проходят.

6. Заполните и подпишите форму W-8EBN о том, что Вы не являетесь налогоплательщиком в США. Заполните Part 1 – пункты 1,2,3,6(номер соц-страхования или идентификационный номер),8(месяц / день / год). Затем заполните Part 2 – 9 ( страна проживания), поставьте свою реальную подпись (Sign Here) и дату (месяц / день / год)

Когда у Вас будет все готово, вышлите весь пакет информации на admin@itg-direct.com. Вы так же можете сразу загрузить эти файлы во время заполнения анкеты. 

Пошаговые инструкции заполнения анкеты находятся здесь.

Виды торговых счетов

– Индивидуальный счет  – Совместный счет  – Корпоративный счет  – Партнерский или ООО счет  – Траст счет  – Пенсионный счет (США)

– IRA (США)

Для юридический лиц, таких как корпорации и партнерства:

Для открытия счета Вам будет необходимо предоставить корпоративные документы, операционные соглашения, копию бизнес лицензий или другие похожие документы. Так же будет необходимо предоставить паспорт и подтверждение адреса Всех индивидуальных лиц которые фигурируют в официальных корпоративных документах. Для получения помощи в открытии корпоративных счетов, свяжитесь с нами.

Дополнительные формы

– Форма дополнительного риска
– Форма клиентского соглашения
– Форма разглошения риска
– Форма разрешения торговли для управляющих
– Форма от биржи СМЕ
– Форма перевода счета из другой компании
– Налоговая форма W-8EBN

Откройте счет с электронной подписью

Вы можете заполнить онлайн форму с электронной подписью для всех видов счетов. Вы так же можете сохранить форму и вернуться к анкете позже.

ПРОДОЛЖИТЬ ОТКРЫТИЕ СЧЕТА

Источник: http://octillion-group.lv/page/open-account

Уведомление ИФНС об открытии расчетного счета

Инфо об открытии счета

Если организация или индивидуальный предприниматель открывают расчетный счет для ведения бизнеса, этот факт обязательно сообщается Налоговой Службе. Но если ранее уведомление об открытии счета предоставлял сам банковский клиент в течение 7 дней после подписания договора на обслуживание, то теперь ситуация изменилась.

Что изменилось с 2014 года

В апреле 2014 года в Федеральный Закон были внесены изменения, после которых жизнь представителей бизнеса стала проще.

Ранее они самостоятельно сообщали в налоговую об открытии реквизитов в течение 7 дней после заключения договора на банковские обслуживание. Неисполнение этого требования вело к наложению штрафа.

Если сообщение об открытии счета в ФНС приходило не вовремя, нарушитель платил 5000 рублей.

В 2019 году таких сложностей нет. Бизнесмену не следует думать о том, нужно ли сообщать в налоговую службу об открытии расчетного счета в 2019 году, ответственность за передачу данных возложена на банк. Именно он взаимодействует с ИФНС и направит ей сообщение об открытии счета.

Обязанность банка – передать сведения об открытии реквизитов

Теперь именно банки законодательно обязаны доставлять сведения об открытии в ФНС, и законом установлен порядок отправления информации. На уведомление налоговой об открытии расчетного счета отводится 5 дней.

Важно! При определении срока учитываются только рабочие дни. То есть банк передает в ФНС информацию в течение 5 дней за исключением выходных и праздников.

Как банк подает уведомление об открытии расчетного счета:

  1. Организация или ИП обращается в офис, где заключается договор на РКО.
  2. Запись об открытом счете появляется в Книге регистрации. В ней отражается название клиента (фирмы, ИП), дата заключения документа, его номер, цель получения реквизитов. После в этой же Книге появится запись о дате передачи сведений в ИФНС.
  3. Сообщение об открытии счета в налоговую направляется через интернет. Банк отправляет его в налоговый орган по месту своей регистрации. Если счет регистрируется в филиале, то предварительно филиал сообщает об этом головному офису, а после тот направляет данные в ФНС. Вне зависимости от места заключения договора информация все равно должна быть передана в пятидневный срок.

Что содержит уведомление об открытии счета

Законом предусмотрена форма передачи сведений. Как такового бланка об открытии компанией расчетного счета нет, бухгалтер кредитной организации заполняет электронную форму Excel, внося в нее следующую информацию:

  • код налогового органа, куда направляется уведомление об открытии расчетного счета;
  • наименование банка или его филиала, куда обратился клиент;
  • точный адрес нахождения филиала, где был заключен договор, или его филиала;
  • регистрационный номер банка, его БИК, ИНН, КПП, ОГРН;
  • наименование клиента: компании или индивидуального предпринимателя;
  • серия и номер свидетельства клиента о постановке не учет ФНС;
  • дата заключения договора на обслуживание, его номер;
  • дата формирования счета, его номер;
  • сведения о представителе банка с указанием телефона и должности.

Теперь клиенту не нужно заполнять бланк самостоятельно, законодательно эта обязанность возложена на кредитные организации. Они сообщают в ИФНС об открытии расчетного счета в 2019 и несут ответственность за своевременность или актуальность переданной информации.

Важно! Если уведомление налоговой об открытии расчетного счета не было отправлено в установленный законом срок в 5 дней, ответственность несет сотрудник банка, отвечающий за отправку информации. На него накладывается штраф 1000-2000 рублей.

Кроме того, за несвоевременную подачу сообщения об открытии счета штрафуется и банк. Согласно НК РФ Статья 132 размер штрафа – 20000 руб.

Нужно ли сообщать в налоговую о прекращении обслуживания

Принцип точно такой же – в 2019 году и в последующие годы клиенты все также не передают информацию самостоятельно. Уведомление о закрытии счета любого гражданина, компании или индивидуального предпринимателя направляет финансовая организация.

До 2014 года представители бизнеса передавали сведения о прекращении банковского обслуживания самостоятельно, после эта обязанность законодательно возложена на банки.

Уведомление о закрытии счета должно поступить в ФНС в течение 5-ти рабочих дней после расторжения договора, соответствующая запись появляется в Книге регистраций.

То есть срок сообщения банком об открытии счета и его закрытии идентичен

Если за несвоевременное сообщение в налоговую об открытии реквизитов полагается штраф в 20000 рублей, то штраф за неподачу сведений о закрытии или изменении реквизитов – 40000 рублей. Так что, банки стремятся сообщать в налоговую информацию в положенный период, нарушения встречаются редко.

Источник: https://1c-partnerka.ru/blog/uvedomlenie-ifns-ob-otkrytii-raschetnogo-scheta

На что обратить внимание при открытии банковского счета в ОАЭ?

Инфо об открытии счета

Открыть банковский счет в ОАЭ можно во многих банках, выбор которых достаточно большой. Причем в ОАЭ представлены как местные, так и международные банки, таким образом выбор банка будет зависеть от предпочтений клиента.

Открытие банковского счета в ОАЭ – что из себя представляют банки Эмиратов?

Российских банков и банков из стран СНГ в ОАЭ для клиентов не представлено. Но если российские банки и присутствуют в ОАЭ, то они все же не работают с юридическими и физическими лицами.

В целом банки ОАЭ можно поделить на местные банки и на международные отделения иностранных банков. Иностранные финансовые организации представлены таким странами как Швейцария, Великобритания, США, страны ЕС. Существует сегмент местных исламских банков. Такие банки работают в соответствии с законами Шариата, что называется также исламский банкинг.

Многие клиенты знают такие банки, как Citi Bank, HSBC, Bank of Baroda, однако, названия местных банков мало о чем говорят иностранным клиентам, поэтому при выборе банка приглашаем обратиться за консультациями к нашим специалистам, мы поможем выбрать банк и открыть банковский счет в ОАЭ.

При открытии банковского счета в ОАЭ будут доступны все самые современные банковские услуги

Банки в Эмиратах достаточно развиты в технологическом плане. В них постоянно внедряются современные технологии, везде применяются интернет банкинг, устройства для доступа, карты для бесконтактных платежей, платежи с использованием отпечатков пальцев.

Преимущества открытия банковского счета в ОАЭ

При открытии банковского счета в ОАЭ клиент может рассчитывать на надежность и стабильность банковской и финансовой системы Эмиратов. Движение капитала в любом направлении не ограничивается. Клиент может рассчитывать на полную конфиденциальность данных о владельце счета в банке ОАЭ. Ставки по банковским процессинговым платежам достаточно низкие.

Стоит отметить, что в целом на Ближнем Востоке создана очень мощная банковская инфраструктура с налаженными процессами.

Курс национальной валюты стабилен уже более 20 лет и жестко привязан к доллару. И в целом ОАЭ являются одним из важнейших мировых финансовых центров в современной экономике.

Какие банковские счета можно открыть в ОАЭ?

Резиденты могут открыть личный сберегательный счет и текущий счет. Нерезиденты же могут открыть личный счет до востребования и депозитный счет. Компании, находящиеся в какой-либо свободной экономической зоне ОАЭ, а также местные компании могут открыть корпоративные счета. Оффшорные компании ОАЭ также могут открыть банковский счет в ОАЭ.

Какие документы обычно требуются при открытии личного банковского счета в Эмиратах?

В ОАЭ банковский счет может открыть гражданин практических из любой страны. Но стоит учитывать, что каждый конкретный банк в ОАЭ устанавливает свои определенные требования к списку документов при открытии личного банковского счета. Примерный список документов, для открытия банковского счета в ОАЭ, выглядит следующим образом.

Необходимо предоставить оригинал паспорта владельца счета; визу ОАЭ, либо отметку о въезде в Эмираты; письмо с рекомендациями из банка где до этого обслуживался клиент; какой-либо документ, который подтверждает адрес проживания клиента, это могут быть, например, счета за коммунальные услуги.

Какие документы требуются при открытии корпоративного банковского счета в ОАЭ?

Стоит отметить, что у каждого банка имеются свои собственные требования к списку документов, которые требуются при открытии корпоративного банковского счета в ОАЭ. Чаще всего список требуемых документов выглядит следующим образом.

Необходимо предоставить оригинал паспорта клиента; визу ОАЭ, либо отметку о въезде в Эмираты; резюме учредителя компании, если такое резюме потребуется, то наши специалисты помогут написать такое резюме; резюме для компании, его также помогут подготовить наши специалисты; письмо с рекомендациями из банка, в котором у клиента уже есть счет, такое письмо должно быть определенного образца, мы предоставим образец формы; выписка по счету учредителя за последние полгода; учредительные документы компании.

Письмо с рекомендациями из банка и выписка по счету должны быть переведены на английский и заверены.

Все документы необходимо проверить заранее, даже незначительные отклонения при написании подписи, могут повлечь отказ при открытии счета, что может привести к необходимости еще одного прилета в ОАЭ.

Если у вас еще нет компании, то обращайтесь к нам, и мы зарегистрируем компанию в ОАЭ в подходящей для вашего бизнеса юрисдикции.

Открытие банковского счета в ОАЭ – условия открытия счета

Обычно банки в ОАЭ не берут плату за обслуживания, однако берут плату за пользование интернет-банкингом, его стоимость может составлять от 100 до 800 долларов в год.

При открытии банковского счета в Эмиратах требуется личное присутствие учредителя компании при подписании требуемых документов. При назначении дополнительного распорядителя счета потребуется также и его личное присутствие, а также все документы на него.

Обычно банки ОАЭ не требуют документов для подтверждения транзакции, но если такой запрос возникнет, то достаточно будет предоставить договор на транзакцию и инвойс.

Банки ОАЭ не очень толерантны к транзакциям со странами, в которых идут вооруженные конфликты. Такие переводы обычно блокируются. Иногда происходят затруднения при работе с Иранскими компаниями и гражданами. При работе с компаниями США может потребоваться дополнительная отчетность.

Иногда у банков могут быть списки стран повышенного риска.

Такие списки часто изменяются, и в них могут входить такие страны, как Ирак, Эфиопия, Судан, Бангладеш, Нигерия, Кения, Сомали, Афганистан, редко у некоторых банков могут попадать в список и такие страны, как Россия, Армения, Азербайджан, Казахстан, Узбекистан, поэтому перед открытием банковского счета в ОАЭ, приглашаем вас на консультацию с нашими специалистами.

Отметим, что лицензия для компаний в ОАЭ должна продлеваться каждый год, поэтому при открытии корпоративного счета, каждый год необходимо будет подавать обновленную лицензию в банк.

При закрытии счета ранее чем через один год после открытия, может взиматься штраф до 100 долларов США.

Обслуживание при открытии банковского счета в ОАЭ

Многие клиенты ожидают, что будет выделен личный менеджер, который будет знать лично вас и вашу компанию, который будет иметь информацию о среднем годовом обороте, и другие сведения о вас. Однако, чаще всего банки в Дубае изначально такого человека не предоставляют. Обычно менеджер предоставляется для корпоративных счетов, причем с определенным минимальным остатком на счете.

Но стоит отметить, что есть банки, которые предоставляют личного менеджера для любых типов корпоративных счетов.

Обычно операционисты в банках ОАЭ – это граждане Филиппин, Шри-Ланки, Индии. Русскоязычные менеджеры встречаются достаточно редко, но если такая потребность имеется, то наши специалисты помогут открыть банковский счет в ОАЭ, где скорее всего у вас будет русскоязычный менеджер.

Важным параметром является минимальный остаток на банковском счете. Многие банки открывают корпоративный счет в Дубае с условием поддержания на нем определенного минимального баланса по каждой валюте. Причем, если сумма на каком-либо суб-счете будет меньше требуемой, то за каждый месяц такого нарушения минимального баланса будет накладываться штраф.

Если компания относительно новая, например, возрастом менее двух лет, то некоторые банки могут неохотно открывать счета. Такие банки не очень любят и компании за пределами Дубая.

Некоторые банки будут учитывать направление вашей деятельности, будут интересоваться потенциальным рынком клиентов.

Заранее необходимо решить потребуется ли вам дебетовая карта, чековая книжка, интернет банкинг, устройство для входа в интернет банкинг, банкинг через SMS, установка ежемесячных или ежедневных лимитов.

Перед открытием банковского счета, необходимо подробно изучить таблицу со стоимостью банковских операций.

По всем этим вопросам обращайтесь к нашим специалистам за консультацией.  

Открытие счета в банке ОАЭ – с каждым годом становится более удобным и эффективным, постоянно появляются новые банковские услуги

Для примера рассмотрим одно из недавних интересных банковских событий.

В ОАЭ появится первый виртуальный банк, таким образом, отрыть банковский счет в ОАЭ будет еще проще

Commercial Bank of Dubai открывает первый в ОАЭ виртуальный банк. Банк будет называться CBD Now.

Клиентам будут предложены комплексные индивидуальные услуги мобильного банкинга. Банк будет работать исключительно онлайн. Целевая аудитория – это молодые современные люди. Такой банк полностью попадает в стратегию Эмиратов по развитию инноваций.

Благодаря новому проекту клиенты смогут полностью изменить способ управления своими финансами и удовлетворить свои потребности по банковскому обслуживанию путем использования подобных технологий.

Клиенты, при открытии банковского счета в этом банке ОАЭ, смогут пользоваться мобильным банкингом и получить доступ ко всем финансовым услугам через смартфоны.

Теперь открыть банковский счет в ОАЭ будет еще проще, ведь у банка CBD Now будут различные специализированные продукты, в том числе сберегательные счета, расчетные счета и кредитные карты. Клиенты смогут вести более качественный контроль за движением своих денежных средств.

Можно сказать, что банк CBD Now должен будет изменить общее представление о том, каким должен быть банк. Такой банк ставит в центр внимания клиентов и их интересы, и его главная задача – это позволить клиентам безопасно, быстро и качественно пользоваться любой из банковских услуг через смартфон.

Отметим, что банк запустит также программу «Сооснователи CBD Now», в которой смогут принять участие первые клиенты банка, которые могут внести свой собственный вклад в становление этого банка мечты.

Эти клиенты-сооснователи примут участие в разработке и развитии услуг и продуктов.

Мнение таких клиентов очень важно при усовершенствовании услуг банка, еще даже до того, как эти услуги будут представлены широкой публике.

Открытие банковского счета в ОАЭ в режиме реального времени теперь станет возможным

Одной из важных инициатив, которые сделают работу с банковскими услугами эффективнее, проще и индивидуальнее – это возможность регистрации банковского счета в реальном времени, причем и в филиалах, и в онлайн. Это совершенно новый сервис для клиентов, которые выбрали иммиграцию в ОАЭ и открытие банковского счета. Будет и модернизированный сервис для оплаты услуг государственных учреждений и корпоративных клиентов.

Таким образом, целый банковский филиал сможет уместиться в одном смартфоне, а клиенты, которые привыкли к современным технологиям, хотели бы чтобы доступ к услугам банка был безопасным, простым, качественным, и чтобы все действия можно было совершать при помощи мобильных устройств.

Если вы рассматриваете возможность открытия банковского счета в ОАЭ, то приглашаем вас на консультацию с нашими специалистами. Мы поможем вам выбрать наиболее подходящий банк в Эмиратах и поможем с открытием счета. Обратившись к нам, вы избежите ненужных ошибок и потери времени.

Если вы желаете открыть корпоративный банковский счет в ОАЭ, но у вас еще нет компании в Эмиратах, то наши специалисты помогут вам зарегистрировать компанию, которая наиболее подойдет для вашего бизнеса.

Источник: https://internationalwealth.info/foreign-bank-accounts/what-to-pay-attention-to-when-opening-uae-account/

Предложение по открытию счета в дочернем банке крупной французской банковской группы

Инфо об открытии счета

Отправьте вопрос, чем мы можем быть Вам полезны, и получите персонализированное предложение прямо сейчас!

Страна

Швейцария

Кредитные рейтинги

S&P: А/A-1; Fitch: A/F1; Moody's: А2/P-1

Способы управления счетом

Интернет-банк (на английском языке), факс (с подтверждением голосом), телефон

Типысчетов

Инвестиционно-сберегательные

Валюты счета

EUR, USD, RUB

Cчета являются мультивалютными.

Минимальный среднемесячный остаток и иные требования банка к клиентам

Минимальный остаток составляет не менее CHF/USD/EUR 1 000 000.

Первоначальный депозит для открытия счета – CHF/USD/EUR 100 000. В течение года неснижаемый остаток должен составить CHF/USD/EUR 1 000 000.

Банк оставляет за собой право запрашивать любые документы (контракты, договоры, инвойсы для обоснования платежа, документы об источнике происхождения денежных средств клиента и т.д.) как до открытия счета в банке, так и по факту проведения платежей по счету.

Тарифы2

Открытие счета: бесплатно

Обслуживание счета: CHF 500 в квартал

Входящие платежи: бесплатно

Исходящие платежи: от CHF 10 (через систему интернет-банк) до CHF 30 (SWIFT)

Подключение и обслуживание интернет-банка: бесплатно

Хранение корреспонденции: CHF 200 в квартал

Язык общения

Русский, английский

Пластиковые карты

Maestro Card

Инвестиционные программы

Банк предлагает различные инвестиционные программы.

Краткое описание процедуры открытия счета

Заполнение форм, требуемых для открытия банковского счета, подписание этих форм, а также все прочие действия, необходимые для открытия счета, производятся в офисе нашей компании в присутствии сотрудника банка и специалиста группы по банковским услугам. Присутствие бенефициара и распорядителя по счету обязательно.

Документы и информация, необходимые для открытия счета:

  • оригиналы корпоративных документов компании и печать;
  • описание бизнеса клиента (в свободной форме);
  • обязательно требуется указать информацию об адресе фактического ведения бизнеса;
  • оригиналы документов, удостоверяющих личность и адрес места жительства бенефициара и распорядителя по счету;
  • ИНН бенефициара компании и распорядителя по счету;
  • требуется информация об источнике происхождения средств.

ВАЖНО! Обязательно требуется предоставить решение, составленное по форме банка и подписанное директором компании.

Срок активации счета (ориентировочно)

15 рабочих дней со дня получения банком всех указанных документов и информации.

Стоимость услуг по содействию в открытии счета

от $ 1450

Внимание! Важная информация!

В случае отказа банка в открытии счета:

1) из-за ошибки сотрудника нашей компании – клиенту возвращается 100% стоимости услуг по открытию счета;

2) по другим причинам – например, банк обнаружил информацию о клиенте в Интернете, которая представляется ему подозрительной, или банк перестал открывать счета компаниям с таким видом деятельности, с партнерами из определенных стран и т.п. – клиенту возвращается 50% стоимости услуг по открытию счета;

3) по причине непредоставления клиентом необходимых сведений/документов банку или если клиент передал  ложную информацию в банк и т.п. – услуги компании считаются оказанными в полном объеме, возврат стоимости услуг по открытию счета не производится.

1Информация приведена по состоянию на февраль 2016 года.

2В разделе представлен краткий перечень тарифов. С полным перечнем можно ознакомиться по запросу.

Источник: https://www.amondsmith.ru/french_bank_swiss/

Консультант закона
Добавить комментарий